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防范和(he)处置非法集资条(tiao)例中华人(ren)民共(gong)和(he)国国务院令(ling)(第737号)

2021-06-02

防范和(he)处置非法集资条例

中华人民(min)共和国(guo)国(guo)务院令

(第(di)737号)

       《防范(fan)和处(chu)置非法集资条例》已经2020年(nian)12月21日国(guo)务(wu)院第119次常务(wu)会议通过,现予公布,自2021年(nian)5月1日起施行。


  总 理  李克强

2021年1月26日

  防范和(he)处(chu)置非法集(ji)资条例


第一章 总  则(ze)

       第一条 为了防范和(he)处置非法集资,保护社会公众(zhong)合(he)法权(quan)益,防范化解金融风(feng)险,维护经济秩序和(he)社会稳(wen)定,制定本条例(li)。

  第二(er)条 本条例所称(cheng)非法(fa)集资,是指未经国务院金融管(guan)理部门依法(fa)许(xu)(xu)可或者(zhe)违(wei)反(fan)国家(jia)金融管(guan)理规定,以许(xu)(xu)诺还本付(fu)息或者(zhe)给(ji)予其他(ta)投(tou)资回报等方式,向不特定对象吸(xi)收资金的(de)行为。

  非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资的(de)(de)(de)防(fang)范以及行(xing)政机关(guan)对(dui)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资的(de)(de)(de)处置,适(shi)用(yong)本(ben)条例(li)。法(fa)(fa)(fa)律、行(xing)政法(fa)(fa)(fa)规(gui)对(dui)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)从事银行(xing)、证券(quan)、保险、外(wai)汇(hui)等金融业务活动另有规(gui)定的(de)(de)(de),适(shi)用(yong)其(qi)规(gui)定。

  本条例(li)所称国(guo)务院(yuan)金融管理部门,是指(zhi)中(zhong)国(guo)人民(min)银行、国(guo)务院(yuan)金融监督管理机构和(he)国(guo)务院(yuan)外汇管理部门。

  第(di)三条 本条例所(suo)称(cheng)非(fei)法(fa)集(ji)资人,是指发起、主导或(huo)者组织实施非(fei)法(fa)集(ji)资的(de)单(dan)位(wei)和个人;所(suo)称(cheng)非(fei)法(fa)集(ji)资协助人,是指明知(zhi)是非(fei)法(fa)集(ji)资而为(wei)其提供(gong)帮(bang)助并获取经济(ji)利益(yi)的(de)单(dan)位(wei)和个人。

  第四条(tiao) 国家禁止任何形式的非法(fa)集资,对非法(fa)集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥(tuo)处置的原则。

  第五条 省(sheng)、自治区(qu)、直辖市人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府对本行政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)区(qu)域(yu)内防(fang)范(fan)(fan)和(he)处置(zhi)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)工(gong)(gong)作负(fu)总责,地(di)方(fang)(fang)(fang)各级人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府应当建立健(jian)全(quan)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府统一领导(dao)的(de)防(fang)范(fan)(fan)和(he)处置(zhi)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)工(gong)(gong)作机制(zhi)。县级以(yi)(yi)上(shang)地(di)方(fang)(fang)(fang)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府应当明确防(fang)范(fan)(fan)和(he)处置(zhi)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)工(gong)(gong)作机制(zhi)的(de)牵(qian)(qian)头(tou)部门(men)(以(yi)(yi)下(xia)(xia)简称处置(zhi)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)牵(qian)(qian)头(tou)部门(men)),有(you)关(guan)部门(men)以(yi)(yi)及国务院(yuan)金融管理(li)部门(men)分支(zhi)机构(gou)、派出机构(gou)等单位参加工(gong)(gong)作机制(zhi);乡镇人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府应当明确牵(qian)(qian)头(tou)负(fu)责防(fang)范(fan)(fan)和(he)处置(zhi)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)工(gong)(gong)作的(de)人(ren)(ren)(ren)员。上(shang)级地(di)方(fang)(fang)(fang)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府应当督促、指导(dao)下(xia)(xia)级地(di)方(fang)(fang)(fang)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)府做好本行政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)区(qu)域(yu)防(fang)范(fan)(fan)和(he)处置(zhi)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集(ji)资(zi)工(gong)(gong)作。

  行业主管部门、监管部门应当按(an)照职责(ze)分(fen)工,负责(ze)本行业、领域非法集资的防范和(he)配合(he)处(chu)置工作。

  第六条 国务院建立处置非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资部(bu)际联席(xi)会(hui)(hui)议(以(yi)下简(jian)称(cheng)联席(xi)会(hui)(hui)议)制度。联席(xi)会(hui)(hui)议由国务院银行保险监督管理机(ji)构牵头,有关部(bu)门参加,负责督促(cu)、指导有关部(bu)门和(he)地方开展防范(fan)和(he)处置非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资工作,协调解决防范(fan)和(he)处置非(fei)(fei)法(fa)集(ji)资工作中的重大问题。

  第(di)七(qi)条 各级人民政府应当合理(li)保障防范和处置非法集资工(gong)作相关经费,并列(lie)入本级预算。


第二章 防  范(fan)

  第八条(tiao) 地方(fang)各级(ji)人民(min)政府应当建立非法集资(zi)监(jian)测预警机制,纳入社会治安综(zong)合治理体(ti)系,发(fa)挥网格化(hua)管理和基层(ceng)群众(zhong)自治组织的作用,运用大数据等(deng)现代信息技术手(shou)段,加强对(dui)非法集资(zi)的监(jian)测预警。

  行业主管部门(men)、监管部门(men)应当强化日常监督管理,负责本行业、领域(yu)非法集资的风(feng)险排查和监测预警。

  联席会议应当建(jian)立健全全国(guo)非法集(ji)资监(jian)测(ce)预警(jing)体(ti)系,推动建(jian)设(she)国(guo)家(jia)监(jian)测(ce)预警(jing)平(ping)台,促进地(di)方、部门信(xin)息共(gong)享,加(jia)强非法集(ji)资风险研判,及时预警(jing)提示。

  第九条 市场监督管理(li)部门(men)应当加强(qiang)企(qi)业(ye)、个体(ti)工商户名称和(he)经(jing)营范围等(deng)商事登记管理(li)。除(chu)法律、行(xing)政法规和(he)国(guo)家另(ling)有规定外,企(qi)业(ye)、个体(ti)工商户名称和(he)经(jing)营范围中(zhong)不得包含“金(jin)融”、“交易所(suo)”、“交易中(zhong)心”、“理(li)财”、“财富管理(li)”、“股权众(zhong)筹(chou)”等(deng)字(zi)样或者(zhe)内(nei)容。

  县级以(yi)上地方人民政(zheng)府处置非法(fa)集资牵头部门(men)、市场监(jian)督管理部门(men)等有关部门(men)应当(dang)建立(li)会(hui)商(shang)机(ji)制(zhi),发(fa)现(xian)企业、个体工(gong)商(shang)户名称或(huo)者(zhe)经营范(fan)围中包含前款规定以(yi)外的其(qi)他与集资有关的字样或(huo)者(zhe)内容(rong)的,及时予以(yi)重点(dian)关注。

  第十(shi)条 处置(zhi)非(fei)法(fa)集资(zi)牵头(tou)(tou)部(bu)门(men)(men)会同互(hu)(hu)联(lian)(lian)(lian)网信(xin)息内(nei)容(rong)(rong)管(guan)理(li)部(bu)门(men)(men)、电(dian)信(xin)主(zhu)管(guan)部(bu)门(men)(men)加强对涉嫌非(fei)法(fa)集资(zi)的(de)互(hu)(hu)联(lian)(lian)(lian)网信(xin)息和网站、移动(dong)应用程序等互(hu)(hu)联(lian)(lian)(lian)网应用的(de)监测。经处置(zhi)非(fei)法(fa)集资(zi)牵头(tou)(tou)部(bu)门(men)(men)组织认定(ding)为用于非(fei)法(fa)集资(zi)的(de),互(hu)(hu)联(lian)(lian)(lian)网信(xin)息内(nei)容(rong)(rong)管(guan)理(li)部(bu)门(men)(men)、电(dian)信(xin)主(zhu)管(guan)部(bu)门(men)(men)应当及时依法(fa)作(zuo)出处理(li)。

  互(hu)联网信(xin)息服(fu)务提(ti)供者应当加强对用户发布信(xin)息的(de)管理(li),不得制作、复制、发布、传播涉(she)嫌非法(fa)(fa)集资的(de)信(xin)息。发现(xian)涉(she)嫌非法(fa)(fa)集资的(de)信(xin)息,应当保存有(you)关(guan)记录,并向处置非法(fa)(fa)集资牵头部门(men)报告。

  第十一条 除国家另有规(gui)定外,任何单位(wei)和(he)个人不(bu)得发布包含集(ji)(ji)资内容的(de)广告或者以(yi)其他方式向社会公众进(jin)行集(ji)(ji)资宣传(chuan)。

  市(shi)场监(jian)督管(guan)理部(bu)门会同处置非法集(ji)资(zi)牵头部(bu)门加强对涉嫌非法集(ji)资(zi)广(guang)告(gao)的监(jian)测。经处置非法集(ji)资(zi)牵头部(bu)门组织(zhi)认定为非法集(ji)资(zi)的,市(shi)场监(jian)督管(guan)理部(bu)门应当及时依法查处相关非法集(ji)资(zi)广(guang)告(gao)。

  广(guang)(guang)(guang)告经(jing)营(ying)者、广(guang)(guang)(guang)告发布(bu)者应当依照(zhao)法律、行政法规查验(yan)相(xiang)(xiang)关(guan)(guan)证明(ming)文件,核(he)对广(guang)(guang)(guang)告内容(rong)。对没有相(xiang)(xiang)关(guan)(guan)证明(ming)文件且包(bao)含(han)集资内容(rong)的(de)广(guang)(guang)(guang)告,广(guang)(guang)(guang)告经(jing)营(ying)者不得提供设计、制作、代理服务(wu),广(guang)(guang)(guang)告发布(bu)者不得发布(bu)。

  第十二(er)条 处置非(fei)法集资牵头部(bu)门与所在(zai)地(di)国务院(yuan)金(jin)融管理部(bu)门分支(zhi)机(ji)(ji)构(gou)(gou)(gou)、派(pai)出机(ji)(ji)构(gou)(gou)(gou)应(ying)(ying)当建立非(fei)法集资可(ke)疑(yi)资金(jin)监(jian)测机(ji)(ji)制。国务院(yuan)金(jin)融管理部(bu)门及其(qi)分支(zhi)机(ji)(ji)构(gou)(gou)(gou)、派(pai)出机(ji)(ji)构(gou)(gou)(gou)应(ying)(ying)当按照职责(ze)分工(gong)督(du)促、指导金(jin)融机(ji)(ji)构(gou)(gou)(gou)、非(fei)银行(xing)支(zhi)付(fu)机(ji)(ji)构(gou)(gou)(gou)加强(qiang)对资金(jin)异(yi)常(chang)流动情况及其(qi)他涉嫌(xian)非(fei)法集资可(ke)疑(yi)资金(jin)的监(jian)测工(gong)作。

  第十三条 金融机构、非银行(xing)支付(fu)机构应(ying)当履(lv)行(xing)下列(lie)防范非法集资的义务:

  (一)建(jian)立(li)健全内部(bu)管理制度,禁止(zhi)分支机构和员工参与非(fei)法集资,防止(zhi)他人利用其经营(ying)场所、销售渠道(dao)从事非(fei)法集资;

  (二(er))加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在(zai)经营场所(suo)醒目位置设置警示(shi)标识;

  (三)依法(fa)严(yan)格(ge)执(zhi)行大额交(jiao)易(yi)和可疑交(jiao)易(yi)报(bao)(bao)告(gao)制度,对涉嫌(xian)非法(fa)集资资金异常流动的相关(guan)账户进行分析识别,并将有关(guan)情况及时报(bao)(bao)告(gao)所(suo)在地国务院金融管理(li)部(bu)门(men)分支机(ji)构(gou)、派出机(ji)构(gou)和处(chu)置非法(fa)集资牵头部(bu)门(men)。

  第(di)十四条 行业协(xie)(xie)会、商(shang)会应(ying)当(dang)加强行业自律管理(li)、自我约束,督促、引导成员积极防范非(fei)法(fa)集(ji)资,不组织、不协(xie)(xie)助(zhu)、不参(can)与非(fei)法(fa)集(ji)资。

  第十五条 联(lian)席会(hui)议应(ying)当建立中央和地方上下(xia)联(lian)动的防范非法集(ji)资宣传教(jiao)育工作机制,推(tui)动全国范围(wei)内防范非法集(ji)资宣传教(jiao)育工作。

  地方各(ge)级人民(min)政(zheng)(zheng)府应当开(kai)展常态化的(de)防范非(fei)法集资(zi)宣传教育(yu)工作,充分运用(yong)各(ge)类(lei)媒介或者载体,以法律政(zheng)(zheng)策解(jie)读(du)、典型案例剖析、投资(zi)风(feng)险教育(yu)等方式,向社会公众宣传非(fei)法集资(zi)的(de)违法性、危害性及其(qi)表(biao)现形式等,增(zeng)强(qiang)社会公众对(dui)非(fei)法集资(zi)的(de)防范意识和识别(bie)能力。

  行(xing)业主管部门(men)、监管部门(men)以(yi)及行(xing)业协会(hui)、商会(hui)应当(dang)根据本行(xing)业、领域非法集资(zi)(zi)风险(xian)特点(dian),有针对性(xing)地(di)开展防范非法集资(zi)(zi)宣传(chuan)教育活动。

  新(xin)闻(wen)媒体应当开展防范非(fei)法集资公益宣传,并(bing)依法对非(fei)法集资进行舆(yu)论监督。

  第十六条 对涉嫌非法集(ji)资(zi)行为,任(ren)何单位和个人有权向处置非法集(ji)资(zi)牵头部门或者其他有关部门举报。

  国家鼓励对涉嫌非法集(ji)资行为进行举报。处置非法集(ji)资牵(qian)头部(bu)(bu)门(men)以及其(qi)他有(you)关部(bu)(bu)门(men)应(ying)当公开举报电(dian)话和(he)邮箱等(deng)举报方式(shi)、在政府(fu)网站设置举报专栏,接(jie)受举报,及时依法处理,并为举报人保密。

  第十七条 居民(min)委员会(hui)、村民(min)委员会(hui)发现所在区域有(you)涉(she)嫌非法(fa)集资行为的,应当(dang)向当(dang)地人民(min)政府、处置非法(fa)集资牵(qian)头部门或者其他有(you)关部门报(bao)告。

  第十八(ba)条 处置非(fei)法集资牵头部门和行业主(zhu)管(guan)部门、监管(guan)部门发现本(ben)行政(zheng)区域或者本(ben)行业、领域可能存在(zai)非(fei)法集资风(feng)险的,有(you)权对相关单(dan)位(wei)和个人进(jin)行警示(shi)约谈,责令整改。


第三章 处  置

  第(di)十(shi)九条 对本行(xing)政区域内(nei)的下列行(xing)为,涉嫌非(fei)法集资的,处置(zhi)非(fei)法集资牵头部门应当及时组织(zhi)有关行(xing)业主管部门、监(jian)管部门以及国务院金融管理部门分支机构(gou)、派出机构(gou)进行(xing)调查认(ren)定(ding):

  (一)设立互(hu)联网企业、投(tou)资(zi)(zi)及(ji)投(tou)资(zi)(zi)咨询类(lei)企业、各类(lei)交易场所或(huo)者平台、农(nong)民专业合作社、资(zi)(zi)金(jin)互(hu)助组织(zhi)(zhi)以及(ji)其他组织(zhi)(zhi)吸收资(zi)(zi)金(jin);

  (二(er))以(yi)发(fa)行或(huo)者(zhe)转让股权、债权,募集基金,销售(shou)保(bao)险产(chan)(chan)品,或(huo)者(zhe)以(yi)从(cong)事各类资(zi)产(chan)(chan)管理、虚(xu)拟货币、融(rong)资(zi)租赁业务等(deng)名(ming)义吸收(shou)资(zi)金;

  (三)在销售商品、提供(gong)服(fu)务、投资(zi)项目等(deng)商业活动中,以承诺给付货(huo)币、股(gu)权、实物等(deng)回报的形式吸(xi)收资(zi)金;

  (四)违(wei)反法律(lv)、行政(zheng)法规(gui)(gui)或(huo)者国家有关规(gui)(gui)定,通(tong)过大众传(chuan)播媒介、即时通(tong)信(xin)工具或(huo)者其他(ta)方式公开(kai)传(chuan)播吸收资金(jin)信(xin)息;

  (五)其他涉(she)嫌(xian)非法集资(zi)的行(xing)为。

  第二十(shi)条 对跨行(xing)政区域的涉嫌非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资行(xing)为,非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资人(ren)为单(dan)位的,由其登记地(di)处(chu)(chu)置非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资牵头(tou)部(bu)门(men)组织调查(cha)认(ren)定(ding)(ding);非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资人(ren)为个人(ren)的,由其住所地(di)或者经常居(ju)住地(di)处(chu)(chu)置非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资牵头(tou)部(bu)门(men)组织调查(cha)认(ren)定(ding)(ding)。非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资行(xing)为发生(sheng)地(di)、集(ji)资资产所在地(di)以及集(ji)资参与人(ren)所在地(di)处(chu)(chu)置非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)资牵头(tou)部(bu)门(men)应当配合调查(cha)认(ren)定(ding)(ding)工作。

  处置非法集(ji)资(zi)牵头(tou)部门对组织(zhi)调查认(ren)定职责存(cun)在(zai)争(zheng)议(yi)的,由其共同的上级(ji)处置非法集(ji)资(zi)牵头(tou)部门确定;对跨省、自治(zhi)区、直(zhi)辖市组织(zhi)调查认(ren)定职责存(cun)在(zai)争(zheng)议(yi)的,由联席(xi)会(hui)议(yi)确定。

  第二十(shi)一条(tiao) 处(chu)置(zhi)非法集资(zi)牵头部门组织(zhi)调查涉嫌非法集资(zi)行为,可(ke)以(yi)采取(qu)下(xia)列(lie)措施:

  (一)进入涉嫌非法集资的(de)场所进行调查(cha)取证;

  (二)询问与被调查事件(jian)有关的单位和个(ge)人,要求其对有关事项作出说明;

  (三)查(cha)阅、复制与被(bei)调查(cha)事件有关的文件、资料、电(dian)子数据(ju)等(deng),对可能被(bei)转移、隐匿或者(zhe)毁损的文件、资料、电(dian)子设备(bei)等(deng)予以封(feng)存;

  (四(si))经处(chu)置非法集资牵头部门主要负责人批(pi)准,依法查询(xun)涉嫌(xian)非法集资的有关(guan)账户。

  调查人(ren)员不得(de)少于2人(ren),并(bing)应(ying)当出示执法(fa)证件。

  与(yu)被调(diao)(diao)查(cha)(cha)事件(jian)有(you)关(guan)的(de)单位和个人应当配合调(diao)(diao)查(cha)(cha),不得拒绝、阻碍。

  第二(er)十(shi)二(er)条(tiao) 处置非(fei)(fei)法(fa)集资(zi)牵头部(bu)门(men)对涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)集资(zi)行为(wei)(wei)组织调(diao)查,有权要求暂停(ting)集资(zi)行为(wei)(wei),通知市场监(jian)督管理(li)(li)部(bu)门(men)或者其他有关部(bu)门(men)暂停(ting)为(wei)(wei)涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)集资(zi)的(de)有关单位(wei)办理(li)(li)设立、变更或者注销登记。

  第二十三条 经(jing)调查认定属于非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)的,处置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)牵头部门应当责(ze)令非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)人、非(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)协助人立即停止有关(guan)非(fei)法(fa)(fa)活动;发现涉嫌犯罪(zui)的,应当按(an)照规定及(ji)时(shi)将案(an)件移送公安(an)机(ji)关(guan),并配(pei)合做好相关(guan)工作。

  行政(zheng)机(ji)关对非法集资行为的调查认(ren)定,不是依法追究刑事责任的必经程序。

  第二十四条 根据处(chu)置非法集(ji)资的需要(yao),处(chu)置非法集(ji)资牵头(tou)部门可以(yi)采取下列措(cuo)施(shi):

  (一)查封有关(guan)经营场所(suo),查封、扣押(ya)有关(guan)资产(chan);

  (二)责(ze)令非法(fa)集资人(ren)、非法(fa)集资协助人(ren)追回、变价出售有(you)关资产用(yong)于(yu)清退集资资金;

  (三)经设区的(de)市级以上地方人民(min)政府处(chu)置非(fei)法集(ji)资牵头(tou)部门决定(ding),按照(zhao)规定(ding)通知(zhi)出(chu)(chu)入境边(bian)防检查(cha)机关(guan),限制非(fei)法集(ji)资的(de)个(ge)人或者(zhe)非(fei)法集(ji)资单位的(de)控股(gu)(gu)股(gu)(gu)东、实际控制人、董事(shi)、监事(shi)、高级管理人员(yuan)以及其他直(zhi)接责任(ren)人员(yuan)出(chu)(chu)境。

  采取前款第一项、第二项规定的(de)措(cuo)施,应(ying)当经处置(zhi)非法(fa)集资牵头部(bu)门主要(yao)负(fu)责人批准。

  第二十(shi)五(wu)条 非法(fa)集资(zi)人、非法(fa)集资(zi)协助人应(ying)当(dang)向(xiang)集资(zi)参与人清(qing)退集资(zi)资(zi)金(jin)。清(qing)退过程应(ying)当(dang)接受处置非法(fa)集资(zi)牵头部门(men)监督(du)。

  任(ren)何单位和个人不得(de)从非法集资中获取经济(ji)利(li)益。

  因参与非法集资受到的(de)损失,由集资参与人自行承担。

  第二十六(liu)条 清退集资资金来源包括:

  (一(yi))非法集资(zi)资(zi)金(jin)余额;

  (二(er))非法集(ji)资资金的收益或者转换的其他资产及其收益;

  (三)非法集资人(ren)及其股东(dong)、实(shi)际(ji)控制人(ren)、董事(shi)、监事(shi)、高(gao)级管(guan)理(li)人(ren)员和其他相关(guan)人(ren)员从非法集资中获得的(de)经济(ji)利(li)益;

  (四)非(fei)法集资(zi)人隐匿、转移(yi)的非(fei)法集资(zi)资(zi)金(jin)或者相关资(zi)产;

  (五)在非(fei)法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提(ti)成等经济利益(yi);

  (六)可以作为(wei)清退集(ji)资(zi)资(zi)金(jin)的其他(ta)资(zi)产。

  第二十(shi)七条 为非(fei)法(fa)(fa)(fa)集资设立(li)的(de)企业(ye)、个体工(gong)商户和(he)农民专(zhuan)业(ye)合作社,由市场监督管理部门吊(diao)销营业(ye)执照。为非(fei)法(fa)(fa)(fa)集资设立(li)的(de)网站(zhan)、开发的(de)移动应(ying)用程序(xu)等互联网应(ying)用,由电信主管部门依法(fa)(fa)(fa)予以(yi)关(guan)闭。

  第二十八条(tiao) 国务院金融管理部门(men)(men)及其(qi)分支(zhi)机构(gou)、派出机构(gou),地方(fang)人(ren)民政府有关(guan)部门(men)(men)以及其(qi)他有关(guan)单位(wei)和个人(ren),对处置(zhi)非法集资(zi)工作(zuo)应当给予支(zhi)持(chi)、配合(he)。

  任(ren)何单位和个人不得阻挠(nao)、妨碍处置非(fei)法集资工作。

  第二(er)十九条 处置非法集资过程中,有(you)关地方人民政府应当采(cai)取有(you)效措施维护社会稳定。


第四(si)章 法律(lv)责任

  第三十条 对非(fei)(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)人(ren),由处(chu)置非(fei)(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)牵(qian)头部(bu)门处(chu)集(ji)资(zi)金(jin)额20%以上(shang)1倍以下(xia)的罚(fa)款。非(fei)(fei)法(fa)(fa)集(ji)资(zi)人(ren)为单位(wei)的,还可以根据情节轻重责(ze)令停(ting)产停(ting)业(ye),由有关机关依(yi)法(fa)(fa)吊销许可证、营业(ye)执照或者登记证书;对其法(fa)(fa)定代(dai)表人(ren)或者主要负(fu)责(ze)人(ren)、直接(jie)负(fu)责(ze)的主管(guan)人(ren)员和(he)其他直接(jie)责(ze)任人(ren)员给予(yu)警告(gao),处(chu)50万(wan)元以上(shang)500万(wan)元以下(xia)的罚(fa)款。构(gou)成犯罪的,依(yi)法(fa)(fa)追(zhui)究刑(xing)事责(ze)任。

  第三十一条 对非法(fa)(fa)集资协(xie)助人,由处置(zhi)非法(fa)(fa)集资牵头部门给予(yu)警告,处违法(fa)(fa)所得1倍以(yi)上(shang)3倍以(yi)下的罚款;构成犯罪(zui)的,依法(fa)(fa)追究刑事责任。

  第三十二条(tiao) 非(fei)法集资(zi)(zi)(zi)人、非(fei)法集资(zi)(zi)(zi)协助人不能同时履行所承担的(de)清退集资(zi)(zi)(zi)资(zi)(zi)(zi)金和缴纳罚款义务时,先清退集资(zi)(zi)(zi)资(zi)(zi)(zi)金。

  第(di)三十三条 对(dui)依照(zhao)本(ben)条例受到行政处罚的非法(fa)集(ji)资人、非法(fa)集(ji)资协助人,由有关部门建(jian)立信(xin)用记录(lu),按照(zhao)规(gui)定(ding)将其信(xin)用记录(lu)纳入全国(guo)信(xin)用信(xin)息共享平台。

  第(di)三十四条(tiao) 互联网信(xin)息(xi)服务提供(gong)者(zhe)未履行对涉嫌非法集资(zi)信(xin)息(xi)的防范和处(chu)置义务的,由有关主管部门(men)责令改(gai)正,给予警告(gao),没收(shou)违法所得;拒(ju)不改(gai)正或者(zhe)情节(jie)严重的,处(chu)10万(wan)(wan)元以(yi)上50万(wan)(wan)元以(yi)下(xia)的罚(fa)款,并(bing)可(ke)以(yi)根据情节(jie)轻(qing)重责令暂停相关业(ye)务、停业(ye)整顿、关闭网站、吊销(xiao)相关业(ye)务许(xu)可(ke)证或者(zhe)吊销(xiao)营业(ye)执照,对直接负责的主管人员(yuan)和其他直接责任(ren)人员(yuan)处(chu)1万(wan)(wan)元以(yi)上10万(wan)(wan)元以(yi)下(xia)的罚(fa)款。

  广(guang)(guang)告(gao)经营者、广(guang)(guang)告(gao)发布者未按照规定(ding)查(cha)验相关证明文件、核对广(guang)(guang)告(gao)内容的(de),由(you)市场监(jian)督(du)管理(li)部门责令(ling)改(gai)正(zheng),并依照《中华(hua)人民共和国广(guang)(guang)告(gao)法(fa)》的(de)规定(ding)予以处(chu)罚。

  第(di)三(san)十五(wu)条 金(jin)融机构(gou)(gou)(gou)、非银(yin)行(xing)(xing)支付机构(gou)(gou)(gou)未履(lv)行(xing)(xing)防范非法(fa)集资义务(wu)的(de),由国务(wu)院金(jin)融管理部门或者其分(fen)(fen)支机构(gou)(gou)(gou)、派出机构(gou)(gou)(gou)按(an)照(zhao)职责分(fen)(fen)工责令改(gai)正,给予(yu)警告(gao),没(mei)收违法(fa)所得;造成严(yan)重后果(guo)的(de),处100万元(yuan)以上500万元(yuan)以下的(de)罚(fa)款(kuan),对直接(jie)负责的(de)主管人(ren)员和其他直接(jie)责任人(ren)员给予(yu)警告(gao),处10万元(yuan)以上50万元(yuan)以下的(de)罚(fa)款(kuan)。

  第三十(shi)六条 与被调查事(shi)件(jian)有(you)关(guan)(guan)的单位和个人不配合调查,拒绝提供相关(guan)(guan)文件(jian)、资料、电(dian)子数(shu)据等或者提供虚假文件(jian)、资料、电(dian)子数(shu)据等的,由处(chu)置非法集资牵头(tou)部门责令(ling)改正,给予警告,处(chu)5万元(yuan)以上50万元(yuan)以下的罚款。

  阻(zu)碍(ai)调(diao)查人员依法(fa)(fa)执(zhi)行职务,构成违反治安管(guan)理(li)行为的,由(you)公安机关(guan)依法(fa)(fa)给予治安管(guan)理(li)处罚;构成犯罪(zui)的,依法(fa)(fa)追(zhui)究刑事责任。

  第三十七(qi)条 国家(jia)机关(guan)工(gong)作人员有下列行为之(zhi)一的,依法给予处(chu)分:

  (一(yi))明知所主管(guan)、监管(guan)的单(dan)位有(you)涉(she)嫌非(fei)法集资(zi)行为,未依法及时处理;

  (二)未按照规定(ding)及(ji)时(shi)履行对非法集资的防范职责(ze),或者不(bu)配合非法集资处置,造(zao)成严(yan)重后果;

  (三)在防范和处置非法集资过程中滥用职权(quan)、玩忽职守、徇私舞弊;

  (四)通(tong)过职(zhi)务行为或(huo)者利用(yong)职(zhi)务影响,支持、包(bao)庇、纵容非(fei)法集资。

  前(qian)款规定的(de)行为构成犯罪的(de),依(yi)法追究刑事责任。


第五(wu)章(zhang) 附  则

  第三十(shi)八(ba)条(tiao) 各省、自(zi)治区、直辖市可(ke)以根(gen)据本条(tiao)例(li)制定防范和处置非法(fa)集资工作(zuo)实施细则。

  第三十九(jiu)条 未经依法(fa)许可或者违反国(guo)(guo)家金融管理(li)规定(ding),擅自从(cong)事发放(fang)贷款、支付结(jie)算(suan)、票据贴现等金融业务(wu)活(huo)动(dong)的,由国(guo)(guo)务(wu)院金融管理(li)部(bu)门或者地方金融管理(li)部(bu)门按照监督管理(li)职(zhi)责(ze)分工(gong)进(jin)行(xing)处置。

  法律、行政法规对其他非法金(jin)(jin)融(rong)业务活动的防(fang)范(fan)和处置没有(you)明确(que)规定的,参照本条(tiao)例的有(you)关规定执(zhi)行。其他非法金(jin)(jin)融(rong)业务活动的具体(ti)类型由国务院金(jin)(jin)融(rong)管理部门确(que)定。

  第四十条(tiao) 本条(tiao)例自2021年5月1日起施(shi)行。1998年7月13日国务(wu)院(yuan)发布的《非法金融机构和非法金融业务(wu)活动取(qu)缔办(ban)法》同时废止。


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